平台概述

综合理财销售平台是集结构性存款、理财、基金代销、贵金属、保险等多业务品种于一体,支持从产品发行设计,到产品销售、份额登记过户、监管报送、数据分析全流程管理的集中式业务处理平台,为银行等金融机构提供理财销售一站式解决方案,具备业务管理集中、可扩展、可快速实施、用户体验一致、智能化等特性,帮助金融机构降低成本、提高效率、规范业务、科学度量,用科技助力银行理财转型和资管业务发展。

系统构架

功能特点

    业务管理
  • 结构性存款、理财、基金代销、保险代销等多业务品种集中管理;
  • 从渠道、客户、产品、销售、TA,到资金清算、监管报送、数据分析的销售端全流程支持;
  • 基于数据分析,为营销和管理决策提供支持;
  • 提供复核授权、头寸监控、失败/异常交易处理、交易核对、渠道交易控制、同卡进出保证资金安全等功能,具备完善的风险控制手段;
  • 灵活多样的销售控制功能(包括指定客户销售、指定账户种类销售、销售渠道控制、工作-时间、交易方式控制、多维度优惠、额度统一/分配模式、按产品设置交易类型等);
  • 销售区域支持境内、自贸区、海外。
    客户交易
  • 支持柜面、网银、移动端等各类渠道交易;
  • 支持多种交易方式,如普通交易、挂单交易、额度预约、组合购买、定投交易、自动投资;
  • 短信指令类交易、预约申购/赎回、指定日期赎回、实时转让、挂牌转让、质押贷款等;
  • 产品种类齐全,例如理财,包括结构性理财产品、封闭式净值型产品、开放式净值型产品、周期开放式净值型产品等。
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